Dans le monde assez fou dans lequel on vit, il est normal de craindre ce qui s’en vient pour les générations futures.
Alors, comment aider ces générations à bâtir leur patrimoine, à amasser de la richesse?
Dans le système actuel, la plupart des parents vont investir dans un Régime enregistré d'épargne-études ou des comptes d’épargne garantie avec des taux d’intérêt bas. Ça semble être les seules façons de mettre son argent “à l’abris” et de faire un coussin pour l’avenir.
Le gros hic, c’est qu’avec une inflation si haute, l’argent mis “à l’abris” perd également du pouvoir d’achat. Ainsi, un compte épargne à 2% d’intérêt combiné à une inflation de 5% donne une perte de pouvoir d’achat de 3% annuellement…
Nos voisins du Sud ont le même problème, 100$US en 1913 ne valent maintenant plus que 0.05¢US.
Le bitcoin se propose comme une alternative à ce système, avec son émission déflationnaire programmée mathématiquement.
Suivant la loi de l’offre et de la demande, comme il y aura de moins en moins de bitcoin émit et autant ou plus de personnes qui en veulent, il est clair que le bitcoin tendra à prendre de la valeur avec le temps. Il devient ainsi le meilleur véhicule pour sécuriser notre richesse, et celle de nos descendants.
En combinant les gains annuels des investissements populaires, il devient très clair que le bitcoin sort du lot et a jusqu’à maintenant permis de doubler l’investissement initial en seulement 10 ans.
Au Canada, plusieurs index dérivés permettent d’épargner dans un fond lié au bitcoin, en dehors de l’impôt. Ainsi, il est possible d’investir avec un REER, CELI ou compte d’épargne enregistré dans les fonds suivants:
Attention par contre, ces fonds ne vous donnent pas accès à de vrais bitcoins. Vous ne pouvez donc pas les retirer dans un portefeuille sécurisé.